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Antes de iniciar te recomiendo leer el
primer artículo de esta serie “Portafolio grandes inversionistas” que contiene
información útil para tomar mejores decisiones.
Raymond Dalio mejor conocido como Ray
Dalio es un inversor estadounidense, nacido en 1949, es propietario del fondo BRIDGEWATER
ASSOCIATES (el Headge Found
más grande del mundo), también es un filántropo y considerado de los mejores
inversores del mundo. Ray Dalio entro al Ranking de personas más ricas del
mundo en 2018 y para 2020 ocupo el puesto 47 (con una fortuna valuada en ese
momento en 18mil millones de dólares. Tiene publicado un libro llamado
“Principios” (del cual te dejamos el link para que lo puedas adquirir y también
lo encuentras en nuestra BIBLIOTECA FINANCIERA).
Pasemos a su portafolio que es lo que
vinimos a ver, Ray Dalio propone un portafolio conocido como “ALL WEATHER
PORTFOLIO” un portafolio para todas las estaciones, que funcione bien no
importa el momento del ciclo económico. Y está conformado de la siguiente
manera que se muestra en la imagen:
Datos importantes sobre el portafolio
de Ray Dalio:
Ha
tenido una rentabilidad anual promedio de 9.5%.
La
volatilidad de esta cartera es de un 8.24%
La
mayor caída que ha sufrido fue de -14.59%
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Los datos anteriores son del periodo de
1973 a 2013. Lo que nos dé una idea de los rendimientos que podemos esperar que
si bien no son muy altos son buenos si tenemos paciencia y nos damos cuenta que
soporta bien las crisis ya que su caída no es tan fuerte. Y para datos más
actuales tenemos que del 2009 al 2019 tuvo un rendimiento promedio de 6.88%
algo menor al dato anterior.
Y ahora como podemos replicar su
portafolio mediante ETF´s:
Recordemos que nada de lo aquí mencionado
es una recomendación de compra o venta.
Para el 30% de acciones:
Recordando que
está enfocado a Estados Unidos podemos hacerlo mediante el ETF VOO (SPY, IVV,
IVVPESO, SPLG) que siguen al S&P 500 (las 500 empresas más grandes de
Estados Unidos). Una alternativa a este seria VTI que abarca todo el mercado estadounidense con
3,597 emisoras dentro. E incluso si tenemos un enfoque más amigable con el
medio ambiente podemos utilizar ESGV enfocado en empresas de grande, media y
pequeña capitalización pero con un enfoque sustentable, social y de gobernanza.
Para el 40% de bonos a largo plazo:
Podemos
utilizar BLV o TLT que son bonos gubernamentales a largo plazo de estados
unidos. Para esta parte en México podríamos utilizar también bonos
gubernamentales que encontramos en cetes directo o el ETF para bonos Mexicanos M10TRACISHRS.
Para el 15% de bonos a mediano plazo:
Podemos
usar IEI (bonos de 3 a 7 años) o BIV (bonos de 5 a 10 años) igualmente para el
mercado estadounidense. En esta parte podríamos utilizar en México otras
opciones como son las SOFIPOS, e incluso algunas FINTECH o el ETF para bonos Mexicanos M5TRACISHRS.
Para el 7.5% en oro:
Podríamos
hacerlo incluso de manera física con lo que implica el riesgo de robo, por lo
cual los ETF´s que podemos usar en este rubro son GLD, IAU, GLDM.
Y para el 7.5% en Commodities
Está el ETF GSG o
VAW que nos brindan exposición a materiales como la plata, el oro mismo,
aluminio etc.
Esta cartera nos brinda un punto de
vista sobre la importancia de diversificación y cómo podríamos utilizarla para
diversificar nuestras inversiones. De igual forma Ray Dalio nos recomienda un
rebalanceo de portafolio de manera anual.
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Gracias por leernos
Éxito y Buena inversión
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